THE100리포트는 NH투자증권100세시대연구소에서 매월 발간하는 리서치자료로, 행복한100세시대를 위한 생애자산관리 및 100세시대 트렌드 등 다양한 주제를 연구한다.
이번 72호의 리포트 ‘ISA, 만능이라 쓰고 필수라고 읽는다’에서는 국내상장주식 거래가 가능한 중개형 ISA 신규 도입, 가입 대상 확대, 의무보유기간 단축 등 ISA의 단점이 보완되고 활용성 이 높아진 만큼 우선순위에 두어야 할 필수 재테크 아이템이라고 강조했다.
‘비과세종합저축, 고령자의 must-have item’에서는 만 65세이상 등의 가입자격, 5000만원 납입한도 등의 제한이 있지만 비과세종합저축은 배당 및 이자소득에 세금이 전액 면제되는 가장 강력한 절세상품으로 고령자가 관심을 가져야 한다고 언급했다.
‘금융소득 종합과세 절세전략 4가지’에서는 금융소득은 다른 소득과 합산돼 누진세 적용 가능성이 있기에 고소득자가 금융소득 종합과세를 대비하기 위한 절세전략 4가지’를 제시했다.
NH투자증권 100세시대연구소 김진웅 소장은 “ISA, 비과세종합저축 등은 서민, 중산층 등의 재산형성이나 노후 자산관리에 도움을 주기 위해 만든 제도”라며 “절세금융상품을 한도까지만 잘 활용해도 부자까지는 아니지만 경제적으로 여유있는 삶을 누릴 수 있기에 가입할 수 있는 절세금융상품들은 일단 챙겨야 한다”고 강조했다.
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김봉수 기자 news@seconomy.kr
